三季度540亿信托资金涌入地产

更新日期:2022年06月16日

       中国信托业协会11月8日公布的数据显示,

今年7月以来, 房地产信托产品发行一直处于强势状态, 产品发行规模连续四个月位居所有投资领域首位。 房地产回暖,

掀起了开发商拿地的高潮。
        在高回报率的推动下, 各种资本通过信托方式与开发商进行前期开发投资。 三季度, 仅有少数大型信托公司和开发商签订了超过540亿的战略合作基金。
        资本“借”信托投资房地产。 银行、信托和开发商相互合作, 将投资产品推向市场, 成为新的市场热点。 三季度, 540亿信托资金注入房地产。
        “人保正在积极进军信托、房地产等相关投资领域。” 人保集团董事长吴岩11月9日表示, 人保正在积极进军信托等相关领域, 并积极关注和介入房地产投资, 这些领域将对人保传统业务起到强有力的支撑作用。 事实上, 人保财险的另一家同行平安集团已经率先充分利用了信托平台。 通过信托平台, 平安在房地产领域投入了大量资金。 10月19日, 平安信托与杭州余杭城建集团公司签署战略合作协议。 未来三年, 将完成50亿元至80亿元的目标项目投资, 重点发展优质住宅、城市综合体、基础设施和土地开发项目。 . “今年平安的房地产投资扩张势头非常强劲, 在保险资金投资房地产领域的规定出台之前, 最初的扩张是通过信托平台实现的, 信托平台仍将是其投资的领域。 未来。扩张是一张重要的王牌。 上海海山投资的一位项目经理在接受记者采访时表示。 通过与金地集团、绿城集团和余杭建设3家房地产公司签订的战略投资协议,

平安信托未来三年的最高投资额将达到320亿元。 虽然REIT尚未出现, 但投资界已经对这种投资形式寄予厚望。 房地产信托已成为投资房地产的重要平台。 据统计, 今年三季度仅信托公司和开发商的大规模战略投资就达到了540亿。 “开发商与信托公司的联盟正在成为新的热点, 这种合作的范围和规模将进一步扩大。” 永益信托工作室李阳在接受记者采访时表示, 几家大型房企与平安的这一点, 尤其体现在信托、华融、中铁等信托公司的战略合作上。 此类信托公司与开发商结成战略联盟的例子在第三季度并不少见。 10月27日, 华融资产管理公司与保利地产签署200亿元投资协议。 其中, 华融通过旗下华融信托平台为保利地产提供融资服务, 最高可达100亿元。 9月9日, 中铁信托在成都与四川蓝光和骏实业有限公司签署20亿战略合作协议。 中铁信托总经理景凯强表示, 双方将在住宅和商业地产开发方面进行合作。 这些房地产信托的年收益率从6.5%到7%不等, 参与客户为投资100万元以上的机构和自然人。 “信托公司多次与开发商签订百亿融资协议, 改变了以往房地产信托计划交易对手多为10亿以下规模的小开发商的特点。” 上海溥仪投资咨询有限公司研究员赵洋说。 银行联手信托推理财产品 在从房地产借入资金的同时, 另一种银行、信托公司和开发商的合作模式在今年发展得非常迅速。 据了解, 部分信托公司与开发商合作时, 有银行作为合作伙伴。 “信托公司完成房地产信托计划后, 将产品转售给银行, 银行评估投资产品的风险和收益后, 以理财产品的形式出售给客户。” 相关人士告诉记者, 一些大型集体信托将采用这种银信合作方式发行。
        今年最具影响力的银信合作房地产投资计划是由工商、中海信托、 绿城集团。 该产品的操作流程为工商银行作为理财计划的管理人, 以现金方式认购中海外信托所有优先信托单位(约17亿元), 该产品年利率高达8.5 %, 大约有 3 亿次级债。 根据百瑞信托的报告, 目前房地产信托的年收益率在10%以上, 部分个人甚至高达20%。 “除去信托公司和银行的费用和收益, 投资者的个人回报也相当可观, 一般在5%左右, 有的会更高。” 规模只有几千亿。 据我们统计, 银欣产品的规模在一个月内可以达到1000亿。 一个银心产品至少5万元。 从产品周期来看, 最短的只有1个月, 最长的银欣产品今年的平均周期是200天左右。”李阳说。正是在这样的契合度和巨大的市场需求下, 真正的 房地产信托正在成为投资领域的新热点, 百瑞信托研究员认为, 随着双方合作模式的成熟和信托公司融资能力的提升, 将有越来越多的大型开发商借入资金。 但赵阳认为, 房地产信托一直是敏感的业务类型, 容易受政策影响, 这种投资规模扩大的前提是信托监管机构的政策支持,

一旦政策环境发生变化, 将对这一领域产生重要影响。

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